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FTSE 100 배당주는 글로벌 투자자들이 자신들이 무엇을 제공해야 하는지 깨닫는 순간을 보내고 있습니다. 2025년은 주식 선택업자들이 다른 곳에서 더 나은 가치를 찾기 위해 미국 거대 기술에 대한 집착을 완화한 해였습니다. 그들은 그것을 영국에서 발견했습니다.
2023년에는 Lloyds Banking Group, 자산 관리자 M&G, 보험사 Phoenix Group Holdings(LSE: PHNX)와 같은 아주 저렴한 소극적 소득 주식으로 자기 투자 개인 연금(SIPP)을 가득 채웠기 때문에 기쁩니다.
당시 그들은 최저 수준의 가치 평가와 하늘 높은 수익률을 기록했습니다. M&G와 Phoenix는 연간 약 10%의 수익을 올렸습니다. Lloyds는 약 5%로 더 적은 금액을 제안했지만 빠르게 따라잡아 최근 중간 지불금이 15% 인상되었습니다.
눈부신 패시브 성장
가장 중요한 것은 단지 소득에 관한 것이 아니라는 것입니다. 세 가지 모두 강력한 자본 성장을 이루었습니다. 지난해 로이즈의 주가는 80% 급등했고, M&G와 피닉스는 45% 안팎 상승했다. 거기에 소득이 추가되었습니다.
특히 피닉스는 강력한 배당 성장 기록을 보유하고 있습니다. 9년 연속으로 주주들에게 지급액을 늘렸으며 마지막 회계연도에도 다시 증가할 것으로 예상됩니다.
강한 주가 회복으로 후행수익률은 7.27%까지 하락했으나 여전히 양호한 편이다. 이사회는 현재 약 2%의 소폭 연간 증가율을 목표로 하고 있으며 이는 지속 가능한 것으로 보입니다. Phoenix는 연간 최소 £300m의 초과 현금을 창출하며 이는 주주들에게 반환될 수 있습니다. 다른 주식과 마찬가지로 주식 시장 하락세를 겪을 것이지만 증권사 UBS는 최근 경영진이 주식 및 금리 위험 헤징에 중점을 두고 있다는 점을 언급하면서 대차대조표를 “매우 탄력적”이라고 설명했습니다.
물론 아무것도 보장되지 않습니다. 투자에는 결코 그렇지 않습니다. Phoenix는 현금 흐름을 유지하기 위해 계속해서 새로운 사업을 찾아야 합니다. 하지만 장기적인 관점에서 고려해 볼 가치가 있다고 생각합니다.
저는 이제 이와 같은 배당주를 사용하여 수동적 소득원을 창출하고 있습니다. 이번에는 주식 및 주식 ISA를 통해서입니다. 이제 은퇴가 10년 정도 남았습니다. 그래서 나는 (이미 모은 것 외에) 지금부터 그때까지 현실적으로 얼마나 많은 수동 소득을 창출할 수 있는지에 초점을 맞추기 시작했습니다.
장기적으로 투자하세요
나는 이 새로운 투자 흐름에서 월 £1,000, 즉 연간 £12,000라는 간단한 목표를 설정했습니다. 더 많아지면 불평하지 않겠습니다! 매년 내 포트폴리오의 5%를 배당금으로 인출한다면 £12,000의 수입을 창출하려면 £240,000의 자금이 필요합니다.
은퇴가 40년 남았다면 그 목표를 달성하는 것은 상대적으로 쉬울 것입니다. 연간 7% 성장으로 한 달에 £100를 투자하면 거기에 도달할 수 있습니다. 10년밖에 남지 않았으므로 한 달에 약 £1,350를 투자해야 하며, 이는 연간 £16,200가 됩니다.
그것은 어려운 일입니다. 그래도 그게 내 목표다. 은퇴를 위한 부를 쌓는 것은 종종 장기적인 게임입니다. 하지만 최선을 다한다면 더 짧은 시간 안에 끝낼 수 있습니다. 그것이 제가 해야 할 일입니다. 제가 다른 은퇴 저축을 훨씬 더 일찍 시작했다는 사실 덕분에 도움이 되었습니다. 비록 부족하더라도 노력하면 더 부자가 될 것입니다. 그리고 영국 고수익 배당주는 이를 달성할 수 있는 좋은 방법입니다.
