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일을 그만둘 때까지 최소 15년(그리고 희망적으로는 수십 년의 은퇴)이 있기 때문에 내 관련 포트폴리오는 주로 성장주에 초점을 맞추고 있습니다. 나는 앞으로 수년, 수십 년 동안 가능한 한 가장 빠른 속도로 돈을 늘려서 미래에 많은 돈을 벌고 싶습니다(그리고 미래 세대에게 물려줄 것도 많이).
이제 나는 내 포트폴리오의 주식에 매우 만족합니다. 많이 올라가고 있습니다. 그러나 나는 내 포트폴리오를 개선할 수 있는지 확인하기 위해 ChatGPT에 10개의 ‘세계적 수준’ 성장주(최소 10년 동안 보유)를 요청하기로 결정했습니다. 이런게 나왔는데…
ChatGPT 선거
상장된 10개 성장주는 다음과 같습니다.
Microsoft Nvidia Alphabet Amazon Taiwan Semiconductor(NYSE: TSM) Chipotle Tyler Tech SAP BAE 시스템 오토데스크
그 목록에는 익숙한 이름이 몇 명 있습니다. 그러나 Tyler Technologies(정부 소프트웨어 제작) 및 Autodesk(설계용 소프트웨어)와 같이 좀 더 모호한 옵션도 있습니다.
ChatGPT에서는 다양한 주식을 선택할 수 있다고 말했습니다. 하지만 10명 중 8명은 기술 분야에 종사하고 있기 때문에 솔직히 말해서 다양화가 별로 없습니다.
나를 위해서가 아니야
이제 나는 처음 4주를 소유하고 있습니다. 따라서 이러한 선택은 나에게 거의 쓸모가 없습니다. 그러면 나머지 6명은 어떻습니까? 내 포트폴리오를 강화할 수 있나요?
글쎄요, 저는 BAE Systems를 제외하겠습니다. 대기업이지만 저는 이미 이 산업에 폭넓게 노출될 수 있는 방위 ETF를 소유하고 있습니다.
나는 또한 Chipotle을 배제하고 있습니다. 나는 그들의 음식을 좋아하지만, 가치 평가가 높고 회사가 수요 문제에 직면하고 있기 때문에 이 주식이 향후 10년 동안 엄청난 돈을 벌 수 있을 것이라고 확신하지 않습니다.
세 개의 소프트웨어 회사인 SAP, Tyler Technologies, Autodesk가 흥미로워 보입니다. 하지만 가격이 꽤 비싸고 각각 38, 45, 31의 미래 지향적인 주가수익률(P/E)로 거래됩니다.
그 비율이 높습니다. 따라서 이러한 주식은 내 포트폴리오의 위험 수준(이미 상대적으로 높음)을 증가시킬 수 있습니다.
이 주식을 사야 할까요?
이제 세계 최대의 칩 제조 회사인 Taiwan Semi를 선택하게 되었습니다. 이것은 제가 수년간 관심 목록에 올려두었던 주식입니다. 아마 몇 년 전에 샀어야 했는데.
하지만 대만과 중국의 긴장은 항상 저를 두렵게 했습니다. 이러한 긴장이 증가하면 이 인구는 무너질 수 있습니다.
그래도 위험을 감수할 가치가 있을 수도 있습니다. 현실을 직시하자면, 칩에 대한 수요는 앞으로 수십 년 동안만 증가할 것입니다. 그리고 이 회사는 가장 진보된 제품을 제조합니다. 즉, 인공지능, 자율주행차, 로봇공학 등 기술의 발전에 매우 중요한 역할을 하고 있다는 것이다.
밸류에이션 측면에서는 현재 주가는 내년 실적 전망을 적용한 선행 P/E 24로 거래되고 있다. 특별히 높은 수준은 아닙니다.
그렇긴 하지만, 칩 주식은 최근 큰 상승세를 보였습니다(이 주식은 6개월 만에 거의 100% 상승했습니다). 따라서 지금이 내 포트폴리오를 위해 Taiwan Semi를 구매하기에 가장 좋은 시기라고 확신하지 않습니다.
ChatGPT에 대한 평결
그렇다면 내 포트폴리오를 개선하는 데 ChatGPT가 도움이 되었나요? 정확하지는 않습니다. 그는 몇몇 좋은 회사를 나열했습니다. 그러나 밸류에이션 및 기타 위험을 고려하지 않은 것으로 보입니다.
전반적으로 그는 내가 당장 투자하고 싶게 만드는 어떤 기회도 강조하지 않았습니다.
