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저는 고수익 FTSE 100 배당주를 사용하여 ISA 내에서 두 번째 수입을 창출하고 싶었고 ChatGPT에 도움을 요청하기로 결정했습니다. 재미를 위해서이기도 했지만, 챗봇이 균형있고 합리적인 포트폴리오를 만들 수 있는지 테스트하기 위해서이기도 했습니다.
첫째, 경고입니다. ChatGPT와 같은 챗봇은 스스로 인정하는 것처럼 개인적인 의견을 갖고 있지 않습니다. 그들은 기존 소스에서 데이터를 가져오는데, 이는 그들의 주식 선택이 오래된 기사나 이전 댓글을 반영할 수 있음을 의미합니다. ChatGPT는 마치 방금 게시된 것처럼 4~5개월 된 데이터를 표시하는 경우가 많기 때문에 모든 데이터를 확인하는 것이 중요합니다.
FTSE 100 소득 지분
인공지능은 분산투자 등 기본적인 투자원칙을 이해하지만 이를 항상 실무에 적용하는 것은 아니다.
저는 최근 ChatGPT에 5개 주식의 균형 잡힌 스프레드를 제안해 달라고 요청했는데, 제안에는 3개의 FTSE 100 보험 회사가 포함되었습니다. 이들의 수입과 소득은 매우 유사한 요인의 영향을 받으며, 투자 주기 전반에 걸쳐 비슷한 성과를 낼 것으로 예상되므로 약간의 위험이 있습니다.
일반적으로 FTSE 100 주식 포트폴리오를 생성하라는 요청을 받으면 Aviva, National Grid 및 Vodafone과 같이 오랫동안 확립된 이름을 선택합니다.
이는 FTSE 100에서 가장 확고한 배당주 중 일부이고 수년간 투자자들에게 인기를 끌었기 때문에 그 이유를 아는 것은 어렵지 않습니다.
그러나 투자는 매우 개인적이며 현재 내셔널 그리드(National Grid)에 손을 대고 싶지 않습니다. 왜냐하면 녹색 에너지 전환에 수백억 달러를 투자해야 하고 영국 인프라 프로젝트를 제공하기 어렵기 때문입니다. 비용이 초과되면 배당금에 압박이 가해지거나 이사회가 추가 증자를 모색할 수 있습니다.
나는 또한 통신 대기업인 Vodafone을 불신합니다. 그 주식은 밀레니엄 대부분 동안 부진했으며 최근 몇 년 동안 배당금이 두 번 삭감되었습니다. 다시 한 번 투자자들은 이를 좋아하지만 저는 확신하지 못하며 지금까지 마음을 바꿀 만한 것이 거의 없습니다.
Imperial Brands는 일부의 승자입니다.
이번에는 담배 회사 Imperial Brands Group(LSE: IMB)도 최고의 소극적 소득 주식으로 선정했습니다.
담배 주식은 판매량 감소나 규제에 대한 투자자의 우려에도 불구하고 오랫동안 신뢰할 수 있는 ATM이었습니다. Imperial Brands는 규모가 크며 시장 점유율을 확보하고 베이핑과 같은 차세대 제품에 투자하여 반격해 왔습니다.
Imperial의 주가는 작년에 33%, 5년 동안 135%나 인상되었습니다. 현재 배당수익률은 약 4.85%로 이전보다 낮지만 FTSE 100 평균인 3.25%보다 여유롭게 높습니다. P/E 비율은 약 10.2로, 양호한 실적을 고려하면 꽤 좋은 가치인 것 같습니다.
10월 7일, Imperial Brands는 연간 지침을 충족하기 위해 계속 순조롭게 진행되고 있다고 보고했습니다. 차세대 제품 사업은 크게 성장하고 있으며 FY26에 14억 5천만 파운드의 자사주 매입을 실행하고 있습니다. 모든 사람이 담배 사업을 하는 것이 편안하지는 않지만, 담배 사업을 하는 사람들은 고려해 볼 가치가 있다고 생각합니다.
대부분의 좋은 회사와 마찬가지로 Imperial Brands는 매년 배당금을 늘리는 것을 목표로 합니다. 향후 12개월 동안 5.1%의 수익률이 예상됩니다. £10,000를 투자하면 £510의 수입과 주가 상승이 발생합니다. 늘 그렇듯이, 투자자는 인위적인 다양성에 의존하기보다는 자신의 지능을 활용해야 합니다.
