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단기적으로는 변동성이 클 수 있지만 FTSE 100, FTSE 250, S&P 500과 같은 주가 지수는 장기적으로 상승하는 경향이 있습니다. 결과적으로, 그들은 투자자들이 부를 쌓고 은퇴를 대비하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
이는 영국의 화폐 전문가 마틴 루이스(Martin Lewis)가 마틴 루이스 머니 쇼(Martin Lewis Money Show)에서 최근 발표한 내용에서 강조되었습니다. 여기에서 그는 투자자가 10년 전에 여러 다른 지수에 £1,000를 투자했다면 현재 얼마나 많은 금액을 갖게 되는지 보여주었습니다.
주식은 지난 10년 동안 저축 계좌를 파괴했습니다
수치를 보여주기 전에 루이스가 주식 시장 투자의 위험을 강조했다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 그는 “투자는 변동성이 크다”고 말했다.
그는 “값비싼 빚을 갚고 비상자금을 마련한 뒤 최소한 5년 동안은 필요하지 않은 것만 투자하라”고 말했다. 이것은 매우 건전한 조언입니다.
계산과 관련하여 Lewis는 누군가가 10년 전에 £1,000로 시작하여 10년 동안 이 돈을 영국의 주요 저축 계좌에 넣었다면 이제 약 £1,270를 갖게 될 것임을 보여주었습니다. 인플레이션 후에도 손익분기점을 유지하려면 약 £1,390까지 자금을 늘려야 하므로 현금 저축 상품을 유지함으로써 실제로 “실제” 조건(예: 구매력 고려)으로 돈을 잃었을 것입니다.
대조적으로, 10년 전 FTSE 250 지수에 투자된 £1,000는 현재 약 £1,640의 가치가 있을 것입니다. 한편, S&P 500 지수에 투자된 £1,000는 이제 약 £3,790의 가치가 될 것이며 이는 현금 절감 금액의 거의 3배에 해당합니다.
이러한 계산에는 재투자된 배당금이 포함됩니다. 그러나 수수료(펀드 및 플랫폼 수수료 등)는 포함되지 않는다고 가정합니다.
전반적으로 루이스의 통찰력 있는 프레젠테이션이었습니다. 결론은 분명했습니다. 단기적으로는 변동성이 크지만 장기적으로는 주식이 매우 매력적인 수익을 창출할 수 있다는 것입니다.
더욱 높은 수익을 얻을 수 있습니다
이제 저는 다양한 FTSE 및 S&P 500과 같은 지수를 추적하는 펀드의 열렬한 팬입니다. 저는 ISA 및 SIPP에 이러한 지수 상품을 여러 개 보유하고 있습니다.
하지만 나 역시 개인 주식을 많이 보유하고 있다. 그 이유는 개별 주식이 장기적으로 훨씬 더 높은 수익을 창출할 수 있기 때문입니다(인덱스 펀드보다 위험이 더 높다는 점에 유의하세요).
예를 들어 Apple(NASDAQ: AAPL)을 생각해 보세요. 나는 2018년 말에 이 주식을 처음 샀는데, 그 가격은 40달러 근처였습니다.
하지만 오늘은 280달러 근처에 거래되고 있습니다. 이는 미국 달러 기준 주가를 고려하면 약 7년 동안 약 7배의 돈을 벌었다는 의미입니다. 이는 FTSE 100 및 S&P 500과 같은 주요 지수보다 훨씬 높은 수익률입니다.
이 주식은 왜 이렇게 올랐나요? 주로 스마트폰과 앱스토어의 성공으로 애플의 매출과 이익이 크게 늘었기 때문이다.
직선으로 증가하지 않았다는 점에 유의하십시오. 성장과 경쟁에 대한 우려(장기적 위험)로 인해 일시적으로 주가가 하락하는 경우도 있었습니다.
저는 투자자들이 오늘 당장 애플 주식에 뛰어들어야 한다고 말하는 것이 아닙니다. 나는 지금 당장 고려해야 할 더 나은 기회가 시장에 있다고 생각합니다.
하지만 이 주식의 성과는 개별 주식을 선택할 때 가능한 것이 무엇인지를 강조합니다. 올바르게 수행하면 결과가 환상적일 수 있습니다.
