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저는 은퇴 시 소극적 소득을 창출하기 위해 주식 포트폴리오를 구축하려고 하며 지금까지 주로 FTSE 100에서 주식을 선택했습니다. FTSE 250을 시험해보고 싶고 ChatGPT에 기초 마련을 요청하는 것으로 시작하기로 결정했습니다.
챗봇은 주식 따기나 포트폴리오 계획을 위해 설계된 것은 아니지만 사용하기 재미있고 목표 수익률 5%로 이름 5개를 물어봤습니다.
신탁 및 부동산 선택
그들의 첫 번째 제안은 City of London Investment Trust였습니다. 이것은 나를 놀라게 하지 않았다. ChatGPT는 스스로 생각하지 않고 기본적으로 웹에서 찾은 모든 것을 종합하며 이러한 신뢰는 소득을 추구하는 사람들 사이에서 매우 인기가 있습니다.
위험 중 하나는 오래된 정보를 새로운 것처럼 제시할 수 있다는 점인데, 여기서는 수익률이 4.1%에 불과한데 수익률이 5%라고 말하면서 그렇게 합니다. 그래서 나는 이미 수입 목표보다 낮았습니다.
다음으로는 대규모 물류창고를 보유한 부동산투자신탁(REIT) 트라이택스 빅박스를 선택했다. 그는 “수익 가시성”을 창출해야 하는 장기 임대와 강력한 임차인을 칭찬했습니다.
세금 처리는 각 고객의 개별 상황에 따라 다르며 향후 변경될 수 있다는 점을 참고하시기 바랍니다. 이 기사의 내용은 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 이는 어떠한 유형의 세금 조언도 의도하지 않았으며 이를 구성하지도 않습니다.
ChatGPT는 수익률이 5.15%인 5%보다 약간 낮다고 밝혔으며 “대출 비용이 상승하면 부동산 평가가 압박을 받을 수 있기 때문에 위험은 이자율에 대한 민감도입니다.”라고 덧붙였습니다. 대부분의 분석가들은 이제 금리가 상승하기보다는 하락할 것으로 예상하지만, 거기까지입니다.
배당금과 성장잠재력
ChatGPT는 또한 Warehouse REIT를 상장하여 강력한 유통 실적과 소규모 산업 단위에 대한 노출을 칭찬했습니다. 여기에는 두 가지 문제가 있습니다. 첫째, 5개 주식 포트폴리오에 2개의 REIT를 보유하는 것은 너무 많습니다. 둘째, Blackstone은 9월에 £489m 전액 현금 거래로 Warehouse REIT를 인수했습니다. 그래서 사고 싶어도 살 수 없었어요.
내 로봇 형제는 다음 선택인 파라곤 뱅킹 그룹(Paragon Banking Group)과 함께 금융 서비스 부문으로 옮겼습니다. 수익률은 4.95%입니다. 거기에는 논쟁이 없습니다. 해당 주식은 최근 매도세를 보이고 있지만 주가수익비율이 8에 불과해 좋은 가치를 지닌 것으로 보입니다.
큰 노란색 그룹
최종 선택은 Big Yellow Group(LSE: BYG)으로, ChatGPT는 이를 “성장 여지가 있는 꾸준한 수익 창출원”이라고 불렀습니다. 혼잡한 지역에 사이트를 운영하는 셀프 스토리지 운영업체로, 사람들이 공간을 필요로 하는 소규모 기업을 축소하거나 이전하거나 운영함에 따라 수요가 여전히 강세를 보이고 있습니다. ChatGPT에 따르면 최종 수익률은 4%보다 약간 낮습니다. 4.25%인데 논쟁은 하지 말자.
하지만 PER은 18.9로, 로봇 친구가 “주식이 싸보이지 않는다”고 지적한 것은 맞다. 그러나 그는 셀프 스토리지가 “고객의 끈기와 적합한 사이트의 제한된 공급으로 인해” 다양한 시장 주기를 견디어 왔다고 말했습니다.
그러나 ChatGPT는 Big Yellow Group의 주가가 1년 만에 소폭 하락했고 5년 만에 25% 상승했다는 사실에 실망했습니다. 실제로 해당 기간 동안 6.6%, 5.8% 하락했습니다. 실적이 그렇게 실망스러운 실적을 만회한다고 생각하지 않으며 P/E가 너무 높아서 놀랐습니다.
City of London, Tritax 및 Paragon은 고려할 가치가 있다고 생각하지만 Warehouse REIT를 구매할 수 없으며 Big Yellow Group을 구매하지 않을 것입니다. 만약 내가 이 5개(미안해요, 4개) 주식을 중심으로 은퇴를 계획한다면 힘든 시기를 겪을 수도 있습니다. 늘 그렇듯이 투자에는 서투른 로봇의 손길이 아닌 인간의 손길이 필요합니다.
