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런던 증권 거래소는 넉넉한 배당금을 제공하는 양질의 주식을 많이 보유하고 있어 소극적 소득 투자자들의 메카입니다. 그리고 최근 중동 갈등으로 인해 대부분 하락했기 때문에 배당수익률은 한 달 전보다 지금이 더 높습니다.
부활절 월요일(4월 6일)은 새로운 ISA 연도가 시작되는 날로 £20,000의 새로운 면세 혜택이 적용됩니다. 따라서 첫 거래일은 화요일(4월 7일)이 됩니다.
그러나 한 번에 £20,000 전체를 투자하려는 사람에게는 어느 수준의 소극적 소득이 제공됩니까? 좀 더 자세히 살펴보겠습니다.
세금 처리는 각 고객의 개별 상황에 따라 다르며 향후 변경될 수 있다는 점을 참고하시기 바랍니다. 이 기사의 내용은 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 이는 어떠한 유형의 세금 조언도 의도하지 않았으며 이를 구성하지도 않습니다. 독자들은 투자 결정을 내리기 전에 스스로 실사를 수행하고 전문적인 조언을 구할 책임이 있습니다.
패시브 투자
당연히 일부 투자자는 개별 주식을 선택하는 번거로움을 원하지 않습니다. 대신, 그들은 전체 시장을 보유하는 것과 동일한 인덱스 펀드에 투자합니다.
이것은 특정 사람들에게 확실한 전략입니다. 패시브 투자의 아버지인 존 ‘잭’ 보글(John ‘Jack’ Bogle)은 한때 이렇게 조언했습니다. “건초 더미에서 바늘을 찾지 말고 그냥 건초 더미를 사라.”
지난해 4월 7일 영국의 건초 더미(FTSE 100)에 해당하는 주식을 매입한 투자자들은 매우 좋은 성과를 거두었습니다. 이 기간 동안 블루칩 지수는 배당금을 포함해 약 30% 상승했습니다.
현재 FTSE 100 수익률은 3.2%입니다. 따라서 Vanguard FTSE 100 UCITS ETF와 같은 상품에 £20,000를 투자하는 투자자는 수동 소득으로 약 £640를 돌려받을 것으로 기대합니다.
물론 배당수익률은 결코 정해져 있지 않습니다. 일부 Footsie 회사는 세계 경제가 급락할 경우 지급액을 삭감할 수 있습니다.
지난 12개월 동안 수익률이 그다지 강하지 않았던 FTSE 250을 보면 수익률이 3.6%로 상승합니다. 따라서 영국 경제가 이란과의 장기적인 전쟁으로 인해 타격을 받지 않는다고 가정하면 여기 소득은 약간 더 높을 수 있습니다(약 720파운드).
적극적인 투자
또는 투자자는 평균 이상의 배당 수익률을 제공하는 개별 주식을 조사하여 더 많은 위험을 감수할 수 있습니다. 그리고 오늘날 런던 전역에는 그러한 것들이 많이 있습니다.
예를 들어, 다음 포트폴리오의 수익률은 7.14%이므로 5개 주식에 균등하게 나누어진 £20,000에서 약 £1,428를 창출하게 됩니다. 이는 최종 수익을 기반으로 하며, 이는 미래에 동일하지 않을 수 있습니다(배당금은 증가하거나 감소할 수 있음).
설명 성과 주요 위험 법률 및 일반 보험 9% 영국 경제 침체 1차 의료 자산 REIT 8% 고금리 인프라 HICL(LSE:HICL) 투자 신탁 7.1% 고금리 TBC Bank Georgian Bank 6.1% Georgian 경제 침체 British American Tobacco Tobacco 담배 양 인프라 수익 5.5% 감소
HICL 인프라를 확대해 보면 꽤 매력적인 FTSE 250 주식처럼 보입니다. 3년 만에 24% 하락한 뒤 수익률은 7.1%까지 올랐다.
인프라 펀드는 금리 변화에 민감합니다. 따라서 영란은행이 금리를 인상하면 주가는 더욱 압박을 받을 수 있습니다.
그러나 운영상으로 신탁은 좋은 성과를 거두고 있으며 경영진은 오늘(3월 31일) 끝나는 회계연도에 배당금 목표인 8.35p를 지불할 것이라는 확신을 다시 한번 밝혔습니다. 그리고 내년에는 8.5p입니다. 이는 7.1%와 7.2%의 수익률을 제공합니다.
HICL은 최근 두 번째로 큰 포트폴리오 자산인 프랑스 A63 고속도로 지분 8.4%를 매각했습니다. 고무적으로, 이 회사는 9월에 계산된 최종 평가액에 21% 프리미엄을 더한 가격에 판매되었습니다.
그리고 어제 HICL은 Cross London Trains의 지분을 약 5,200만 파운드 늘릴 것이라고 발표했습니다. 이는 완공 시 주당 순자산가치(NAV)에 1p 이상 추가될 것으로 예상된다.
NAV 대비 무려 24% 할인된 가격에 거래되고 있는 HICL은 고수익 인컴을 노려볼 만하다고 생각합니다.
