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주식 및 주식 ISA에 투자하는 것보다 장기적으로 현금을 버는 더 좋은 방법이 있습니까? 나에게 대답은 ‘아니요’입니다. 이러한 세금 효율적인 상품은 부를 쌓는 가장 현명한 방법 중 하나로 입증되었으며, 연평균 9% 이상의 수익을 창출합니다.
물론 주식시장은 때때로 변동성이 클 수 있습니다. 그러나 시간이 지남에 따라 글로벌 주식만큼 훌륭하고 안정적인 수익을 제공하는 자산 클래스는 거의 없습니다. 억만장자 투자자 워렌 버핏의 현명한 말을 생각해 보십시오. 현재 은퇴한 Berkshire Hathaway의 CEO는 이렇게 말했습니다.
20세기에 미국은 두 차례의 세계 대전과 기타 충격적이고 값비싼 군사적 충돌을 겪었습니다. 우울증; 12번의 경기 침체와 금융 공황; 석유 위기; 독감 전염병; 그리고 불명예스러운 대통령의 사임. 그러나 다우존스 지수는 66포인트에서 11,497포인트로 상승했습니다.
매달 투자할 수 있는 £500가 있습니까? 이것이 바로 ISA 투자자들이 은퇴 후에도 편안한 생활을 누릴 수 있는 방법입니다.
부를 쌓고 위험을 제한하세요
주식 및 주식 ISA를 통해 사람들은 모든 유형의 세금으로부터 보호됩니다. 현금 ISA도 마찬가지다. 결과적으로, 사람들은 시간이 지남에 따라 투자하고 복리로 더 많은 현금을 얻게 되므로 이러한 래퍼를 사용하여 은퇴 전에 부를 쌓을 가능성이 더 높습니다. 그리고 일단 은퇴하면 돈을 인출할 때 소득세를 한 푼도 내지 않아도 됩니다.
여기에 주식 시장의 높은 장기 성과를 추가하면 이러한 상품은 진정으로 인생을 바꾸는 수익을 창출할 수 있습니다.
Moneyfacts에 따르면 2015년 이후 ISA 보유자의 평균 주식 및 주식 보유자는 연평균 9.64%의 수익률을 누렸습니다. 현금 ISA 예금자의 경우 이 수치는 1.21%로 훨씬 낮습니다. 저는 이 두 가지를 결합하면 위험을 제한하면서 큰 수익을 추구하는 균형을 맞추는 좋은 방법이 될 수 있다고 생각합니다.
£ 70,000의 수동 소득
투자자에게 매달 말에 £500의 남은 돈이 있다고 가정해 보겠습니다. 그들은 그 금액을 80 대 20으로 나누기로 결정했습니다. 첫 번째는 주식을 구매하는 데 사용되고 나머지는 현금으로 보유됩니다.
우리는 또한 그들이 지난 10년 동안 ISA 투자자들이 누린 수익을 달성할 수 있다고 말할 것입니다. 30년 후에는 은퇴할 수 있는 금액이 £880,996가 됩니다.
그런 다음 8% 수익률의 배당주에 투자했다면 연간 £70,479라는 넉넉한 수동 소득을 누릴 수 있을 것입니다.
세금 처리는 각 고객의 개별 상황에 따라 다르며 향후 변경될 수 있다는 점을 참고하시기 바랍니다. 이 기사의 내용은 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 이는 어떠한 유형의 세금 조언도 의도하지 않았으며 이를 구성하지도 않습니다. 독자들은 투자 결정을 내리기 전에 스스로 실사를 수행하고 전문적인 조언을 구할 책임이 있습니다.
기회의 세계
제가 주식 및 주식 ISA에 대해 좋아하는 점은 다용도성입니다. 이러한 상품을 통해 투자자는 다양한 주식, 신탁 및 자금을 소유하여 다각화하고 위험으로부터 보호하며 많은 성장 및 소득 기회를 열 수 있습니다.
제 생각에는 Alliance Witan(LSE:ALW)이 ISA에서 고려해야 할 최고의 투자 신탁 중 하나입니다. FTSE 100에 상장되어 있을 수 있지만 다양한 글로벌 주식 포트폴리오를 보유하고 있습니다(정확히는 224개). 여기에는 Nvidia, Microsoft, Apple과 같은 고성장 미국 기술 주식과 광부, 은행, 제약 회사 및 전 세계 기타 주식이 포함됩니다.
지난 10년 동안 신탁의 가치는 157% 증가했습니다. 또한 1960년대 후반부터 매년 증가하는 배당금 성장세를 이어왔습니다. 그 결과, 2015년부터 연평균 11.4%의 수익률을 기록했습니다. 이는 일반 ISA 투자자가 누렸던 9.64%보다 나은 수치입니다!
Alliance Witan은 광범위한 주식 시장 침체 기간 동안 가치를 잃을 수 있습니다. 그러나 장기적으로는 매우 편안한 은퇴 자금을 조달할 수 있는 수익을 계속 창출할 것이라고 확신합니다.
