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저는 2023년 내내 세 차례에 걸쳐 FTSE 100 고수익 수익 주식 M&G(LSE: MNG)를 매입하여 총 £6,000를 투자했는데 그 결과에 만족합니다. M&G는 나에게 꾸준한 소극적 수입을 제공했을 뿐만 아니라 주가도 급등했습니다.
M&G는 2019년 FTSE 100 보험사 Prudential에서 분사되었습니다. 목표는 유럽의 핵심 저축, 연금 및 투자 펀드에 관심을 집중하고 인수를 진행하며 수수료 기반 자산 관리 사업에서 더 나은 가치를 창출하는 것이었습니다. 지금까지는 꽤 잘 작동했습니다. M&G 주가는 지난 12개월 동안 45%, 5년 동안 거의 70% 상승했습니다.
M&G가 매우 관대한 배당금을 지급해 왔기 때문에 이는 특히 인상적입니다. 제가 주식을 샀을 때 수익률은 무려 10%였습니다. 매년 해당 금액을 지불하면 주가 상승이 둔화될 수 있지만 이 경우에는 그렇지 않습니다. 세전 조정 영업이익은 2022년 6억 2,500만 파운드에서 2023년 7억 9,700만 파운드, 2024년 8억 3,700만 파운드로 꾸준히 증가했습니다.
M&G 주가 급등
IFRS 세후 이익은 시장 변동 및 회계 조정으로 인해 2023년 3억 900만 파운드의 이익이 2024년 3억 4700만 파운드의 손실로 바뀌는 등 변동성이 더 심했습니다. 시장은 그 이상을 바라봤습니다. 배당 실적은 괜찮지만, 주주에 대한 지급액은 여기에서 매년 2% 정도만 증가할 것으로 예상됩니다.
신규 투자자들의 고민 중 하나는 높은 주가로 인해 배당수익률이 6.5%로 감소했다는 점이다. 여전히 FTSE 100에서 세 번째로 높은 주식이지만 이전만큼 놀라운 것은 아닙니다.
현재 내 원래 £6,000는 약 £11,400의 가치가 있으며 총 수익률은 90%입니다. 그 금액 중 약 53%는 주가 상승에서 나오고 나머지는 배당금 재투자에서 나옵니다.
현재 저는 3,694주를 보유하고 있으며 그 중 666주가 사실상 무료로 배포되었습니다. 그 비율은 계속 증가할 것이며 결국 원래 구매를 능가할 것입니다. 물론 계속해서 온다는 가정 하에서요.
고성능 FTSE 100 영웅
2025년 배당금이 주당 20.1p에서 20.5p로 2% 증가하면 내 주식은 올해 £757의 수입을 창출하게 됩니다. 현재 가격 309p로 245주를 더 사서 총 주식을 3,939주로 늘릴 수 있습니다.
아직 은퇴까지는 10년 이상 남았습니다. 6.5%의 선도 수익률이 매년 2%씩 증가한다면, 내 £12,000 지분은 10년 후에 £20,500의 가치가 있을 수 있습니다. 그것은 바로 재투자된 수입에서 나온 것입니다.
만약 주식이 연간 5%의 일정한 평균 비율로 성장한다면 총 가치는 £27,200에 도달할 수 있습니다. 6.5%의 수익률로 연간 약 £1,768의 배당금을 얻을 수 있으며, 이는 자본에 손을 대지 않고도 소득으로 인출할 수 있습니다. 이것이 FTSE 100 배당주의 마법입니다. 이는 포트폴리오를 한 번만 보유하는 것임을 기억하십시오.
물론 이 수치는 모두 추정치이다. M&G의 수익은 시장 변동에 민감하고, 저가의 패시브 ETF 제공업체와의 경쟁에 직면해 있으며, 10년이 지나면 온갖 종류의 알려지지 않은 위험이 나타날 수 있습니다. 그러나 나는 오늘도 그 주식을 고려해 볼 가치가 있다고 생각한다.
이처럼 견고하고 성과가 좋은 다양한 영국 주식에 투자함으로써 저는 은퇴를 위한 높고 성장하는 장기 소극적 소득 흐름을 구축할 준비가 잘 되어 있다고 느낍니다.
