Broadcast Retirement Network의 Jeffrey Snyder는 SS&C Technologies의 Alicia Hartjen 및 Phil Carden과 함께 인공 지능을 통한 금융 복지 및 금융 이해력 향상에 대한 논의를 계속하고 있습니다.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
오늘 아침 BRN Finance에서는 AI와 메타버스를 통해 금융 복지를 변화시키는 대화의 두 번째 부분을 다루겠습니다. SS&C Technologies의 Alicia Hartgen과 Phil Carden이 쇼에 다시 오신 것을 환영합니다. 알리시아, 필, 오늘 아침에 두 분을 다시 만나서 반가워요. 감사합니다.
Phil, 우리는 메타버스와 이러한 최신 기술인 가상 현실의 사용에 대해 좋은 대화를 나눴습니다. 제가 한 번도 플레이해 본 적이 없는 포트나이트(Fortnite)에 대해서도 언급하셨는데, 그것이 매우 인기가 있다는 것을 알고 있습니다. 은퇴 기록 보관자와 제3자를 위해 은퇴 생태계의 고문 및 기타 사람들에 대해 생각하고 있습니다. 이러한 기술을 어떻게 가져와 기존 플랫폼에 연결합니까?
그래서 저는 특히 기록 보관인에 대해 생각하고 있습니다. 이 기술들은 어떻게 연결되어 있습니까?
필 카든, SS&C Technologies
네, 물론이죠. 그래서 저는 우리가 이것을 볼 수 있는 몇 가지 방법이 있다고 생각합니다. 우선, 이 능력 중 일부는 상대적으로 독립적일 수 있으며 이것이 좋은 점입니다.
따라서 금융 웰니스 플랫폼과 같은 것이 가치를 추가하기 위해 반드시 여러 백엔드 앱이나 타사 앱에 직접 통합될 필요는 없습니다. 그것은 바로 정보입니다. 만약 우리가 해당 정보에 적합한 사람들을 끌어들이고 이러한 기술을 통해 정보에 더 쉽게 접근할 수 있게 한다면 처음부터 엄청난 가치를 더하게 될 것입니다. 따라서 가치를 추가하기 위해 반드시 막대한 구현이나 통합 노력을 기울일 필요는 없습니다.
그러나 많은 SS&C 기록 관리 시스템 또는 아마도 모든 SS&C 기록 관리 시스템, 그리고 확실히 우리가 금융 웰니스 플랫폼을 사용하는 방식의 가장 좋은 점은 이러한 시스템이 시간이 지남에 따라 많은 타사 기술과 통합될 준비가 되도록 진화했다는 것입니다. 따라서 API가 활성화되어 있습니다. 통합은 상대적으로 잘 알려진 경로이며 실제로 시간이 지남에 따라 상당히 표준화되었습니다.
이것이 의미하는 바는 AI이든 메타버스이든 우리가 개발하려는 이러한 기술을 API 통합을 사용하여 원활하게 통합하고 실제로 사용자를 위한 매우 개인화되고 개인화된 경험을 구축하기 시작할 수 있다는 것입니다. 따라서 메타버스를 탐색하거나 AI 인터페이스와 상호 작용할 때 기록을 가져오고, 잔액을 알려주고, 투자 프로필을 알려주고, 프로필과 관련된 정보를 소비하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 분명히 이는 더 깊고 복잡한 통합입니다.
그러나 우리는 이러한 구현의 전체 규모를 실제로 다룰 수 있으며, 개인으로서 귀하를 실제로 이해하는 가장 정교하고 완전히 통합된 애플리케이션 아키텍처에 이르기까지 귀하가 소비하는 모든 것이 귀하가 가지고 있는 것, 이전에 질문한 것, 관심 있는 것, 귀하가 이미 우리에게 말한 라이프스타일이나 퇴직 연령에 대한 사항에 대한 이해를 통해 귀하에게 직접적으로 관련되고 맞춤화되는 그런 종류의 아이디어 세그먼트를 향해 나아갑니다. 그리고 우리는 그 세트를 중심으로 교육을 구축합니다.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
예, 매우 모듈식으로 들리는데, 오늘날의 민첩한 기술 환경에서는 이것이 실제로 현재이자 미래의 개발이라고 생각합니다. 내가 이해하는 바에 따르면, 나는 결코 기술 전문가는 아니지만 그것이 그렇게 들리는 것이라고 생각할 만큼 기술에 대해 충분히 알고 있었습니다. Alicia, 궁극적으로 우리 사업과 대부분의 사업은 결과에 관한 것입니다. 고객 피드백은 무엇입니까? 해당 고객은 공장 후원자일 수도 있고 이러한 최신 솔루션 측면에서 기록 보관인일 수도 있습니까?
귀하의 SS&C 기술은 귀하 회사의 이름이기 때문입니다. 그래서 우리는 계속해서 발전하고 새로운 제품과 서비스를 창출해야 한다는 약간의 압박감이 있을 것 같습니다. 그래서 반응은 어땠나요?
알리시아 하트젠, SS&C Technologies
전적으로. 예, 이것이 어떻게 참가자의 경험을 향상시킬 수 있는지에 대한 흥분과 열정이 있지만 약간의 주의도 필요합니다. 그래서 고객들은 이렇게 말합니다. 엔진이 해서는 안 되는 말을 하지 않을 것이라는 것을 어떻게 알 수 있습니까?
이제 이러한 장벽으로 돌아가서 솔루션이 수반하고 지원하는 것이 무엇인지 명확히 해야 합니다. 또한 각 고객의 고유한 요구 사항을 충족할 수 있도록 이러한 솔루션의 확장성을 보장합니다. 의심할 여지없이 이는 우리 사업의 기본입니다.
모든 고객은 서로 다른 목표와 목적을 가지고 있으며 우리는 고객에게 가장 의미 있는 방식으로 기술을 활용하고자 합니다. 메타버스에 대해 생각해보면 고객으로부터 듣는 내용은 모두 신나는 일입니다. 그것은 믿을 수 없을 만큼 강력한 경험이다.
그것을 활용하는 방법은 여러 가지가 있습니다. 문제는 고객이 가상 물에 발을 담그는 데 가장 의미 있는 경로를 식별하는 것입니다. 이것이 바로 우리가 도전을 보는 곳입니다.
기회는 너무 많습니다. 컨퍼런스에서조차 메타버스를 시연하면 말 그대로 사람들이 지나갈 때 발길을 멈추게 됩니다. 화면에 아바타가 표시됩니다.
그들은 멈출 것이다. 그들은 돌아와서 이렇게 말할 것입니다. 내가 무엇을 보고 있는 걸까요? 그리고 재정적 안녕을 추구하는 아바타인 누군가를 보게 될 것입니다.
그들은 채팅방에서 고문과 상호 작용하는 사람들을 보게 될 것입니다. 관심을 끄는 사람입니다. 그리고 다시 말하지만, 이러한 사용 사례는 무한합니다.
이는 단순히 고객의 비즈니스에 가장 큰 가치를 더할 수 있는 것이 무엇인지, 고객의 목표가 무엇인지, 고객을 지원할 수 있는 방법을 결정하는 것입니다.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
그런 다음 실제 결과를 추적해 보면 저도 동의하기 때문에 정말 환상적입니다. 지나가다가 이런 경험을 본다면. 하지만 결과 자체, 참가자가 실제로 기술을 사용하여 무엇을 하고 있는지, 그것만으로도 증거가 됩니다. 그렇죠?
알리시아 하트젠, SS&C Technologies
네, 그리고 실제로 결과를 파헤치는 데는 시간이 좀 걸릴 것입니다. 그러나 최소한 우리는 이러한 기술로부터 많은 데이터를 얻을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 그리고 그 데이터를 통해 우리는 참가자의 관심사, 재정적 어려움이 무엇인지, 이러한 새로운 기술에 참여하기로 선택하는 방법에 대해 더 많이 배울 수 있습니다.
여기서 중요한 것은 우리가 AI 세대와 이 모든 AI 기술을 알고, 그것이 삶의 모든 영역에서 우리를 더욱 효율적으로 만들어줄 것이라는 점이라고 생각합니다. 그리고 이는 재정적 복지 측면에서도 우리가 기대하는 것입니다. 그러나 현재 사용 가능한 금융 웰니스 모듈과 솔루션의 다른 모든 구성 요소가 모두 제거되는 것은 아닙니다.
사람들은 다양한 방식으로 참여하고 싶어합니다. 그리고 때때로 사람들은 계산기를 사용하여 시나리오를 모델링하고 싶어합니다. 그들은 여가 시간에 읽을 수 있는 기사를 다운로드하고 싶어합니다.
그들은 시험을 치르거나 재정적 건강 관점에서 다른 목표를 갖고 싶어할 수도 있습니다. 그리고 Generation AI는 그것을 없애지 않습니다. 그러나 이는 사용자에게 교육과 상호 작용할 수 있는 새로운 방법을 제공하고 답변을 얻을 때 더욱 대화적인 경험을 할 수 있도록 해줍니다.
토론을 구체화할 수 있습니다. 사용자 지정 리소스로 이동됩니다. 정말 웰빙이 향상되는 것 같아요.
그리고 이것이 바로 우리가 내년에 보게 될 이러한 프로그램으로부터 완전히 새로운 수준의 결과와 데이터를 얻게 될 것이라고 생각하는 곳입니다.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
Phil, 몇 가지 새로운 기술에 대한 대화를 마무리하고 싶습니다. 하지만 여러분과도 공유하고 싶은 몇 가지 아이디어가 있습니다. 첫 번째는, 우리가 그것을 가질 수 있을까? 우리 사업은 규제가 엄격한 사업입니다. 그렇다면 가상 규정 준수 전문가가 있을까요?
Alicia가 몇 가지 장벽에 대해 진지하게 이야기했기 때문에 가상 규정 준수 전문가에게 몇 가지 권장 사항을 검토해 달라고 요청할 수 있습니까? 그것은 질문입니다. 그리고 마지막으로 저는 Sid Meier’s Civilization 같은 게임을 하곤 했습니다.
그들이 게임 제조업체와 협력하여 이를 가져오고 수입할 수 있을까요? 아시다시피, 문명을 건설하거나 SimCity에서 고려해야 할 사항 중 하나는 인구가 늙었을 때 돈을 벌 수 있도록 은퇴 프로그램을 마련하는 것입니다. 내 말은, 나는 단지 몇 가지 아이디어를 제공하고 있다는 것입니다.
기본적으로 제 질문은 이렇습니다. 우리는 어떤 종류의 기술을 기대할 수 있습니까? 어쩌면 내 생각 중 일부가 의미가 있을 수도 있습니다.
필 카든, SS&C Technologies
확실히 말이 됩니다. 그리고 네, 아마도 그들 중 몇 가지에 대해 더 이야기해야 할 것 같습니다. 우리는 확실히 이러한 게임 기능 및 기술 중 일부에 부합하는 접근 방식을 취하고 있습니다.
그리고 해당 기술이 귀하가 내리는 결정에 따라 재무 결과를 예측하는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지에 대한 시뮬레이션은 확실히 우리 생각의 일부입니다. 우리는 이에 대한 실험을 계속할 것이며 안전 장벽 내에서 안전하게 실험할 것입니다. 그리고 유감스럽게도 쳇, 당신은 AI 기반 규정 준수에 대한 아이디어를 가진 최초의 사람이 아닙니다.
그러나 우리는 이를 지속적으로 추진하고 구현하면서 규정 준수 전문가와 고객의 규정 준수 전문가를 우리가 하는 일과 매우 가깝게 유지할 것입니다. 그리고 그렇습니다. AI 사용 사례와 메타버스 사용 사례는 계속될 것입니다. 그리고 Alicia가 말했듯이, 우리는 오늘날의 위치에 도달하기 위해 해야 할 일이 많습니다. 즉, 우리가 달성할 수 있는 방법과 목표를 이해하고 이를 활용하여 더 많은 고객에게 전파하는 것입니다.
그리고 입력되는 데이터를 검토하고 구축, 구축, 구축을 시작하세요. 지금까지 해왔던 것처럼 우리가 계속해서 할 또 다른 일은 우리가 오늘 이야기한 능력 너머에 무엇이 있는지 알아보기 위해 지평선을 살펴보는 것입니다. 다른 산업을 보더라도 우리가 Metaverse를 사용하는 많은 영역은 현재 다른 산업에서 훨씬 더 발전되어 있습니다.
그리고 일부 거대 기술 기업은 우리 업계보다 메타버스 기능이 더 발전했습니다. 따라서 우리는 계속해서 주변을 둘러보고 무엇을 배울 수 있고 무엇으로부터 이익을 얻을 수 있는지 알아볼 것입니다. 우리가 계속 선택할 몇 가지 흥미로운 사용 사례가 있습니다.
하지만 우리는 또한 새롭게 떠오르는 기술도 살펴봐야 합니다. 최근 뉴스에서 양자 기술의 방대하고 지속적인 업데이트가 어떻게 경험 측면보다는 그 뒤에 있을 수 있는 의사 결정에 어떤 영향을 미칠지 알 수 있습니다. 따라서 우리는 계속해서 기술에 대해 매우 미래 지향적인 접근 방식을 취하고 Alicia와 같은 분야의 전문가 및 SS&C의 다른 모든 사람들과 기술 적용 방법에 대해 논의하도록 노력할 것입니다.
즉, 고객의 예금자, 파트너 및 투자자에게 더 나은 결과를 제공합니다.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
네, 일화로 말하자면 정말 재미있을 것 같네요. 당신은 거의 게임 제작자와 같습니다. 그리고 그런 것들은 블록버스터처럼 제작되는 것 같아요.
그들은 Grand Theft Auto 55를 제작하는 데 수백만 달러를 지출합니다. Phil과 Alicia, 재미있는 일이군요. 당신도 재미있을 것입니다.
우리는 그것을 거기에 남겨 두어야 할 것입니다. 소년들, 훌륭한 소년들. 좋은 대화를 나눠야겠어요.
물론 우리는 당신을 만나서 즐거웠습니다. 우리는 곧 두 분 모두와 이야기를 나눌 수 있기를 바랍니다.
알리시아 하트젠, SS&C Technologies
고마워요 제프.
Jeffrey Snyder, 방송 은퇴 네트워크
매우 감사합니다. 그리고 모든 뉴스를 한 곳에서 확인하려면 일일 뉴스레터인 The Warning Pulse에 가입하는 것을 잊지 마세요. 물론 자세한 내용은 당사 웹사이트에 나와 있습니다.
그리고 내일 우리는 BRN의 또 다른 버전으로 돌아갑니다. 그때까지 저는 Jeff Snyder입니다. 안전히 계세요.
계속 절약하세요. 그리고 잊지 말고 계속해서 변화를 가져오세요.
