Robinhood는 memestock 열풍을 확산시키고 창립자를 억만장자로 만들고 미국인의 투자 방식을 바꾸는 것으로 유명합니다. 하지만 기업 거버넌스와 승계 계획 모델은요? 자, 목록에 추가하세요. 회사가 신중하게 계획한 CFO 전환은 초고속 성장과 시장 혼란을 헤쳐나가는 스타트업에서 규율 있고 내구성 있는 실행에 초점을 맞춘 S&P 500 회사에 이르기까지 회사가 얼마나 멀리 왔는지를 강조합니다.
전통적인 자산 및 암호화폐 거래를 제공하는 캘리포니아주 멘로파크에 본사를 둔 핀테크 및 거래 플랫폼은 지난 11월 최고재무책임자(CFO) 제이슨 워닉(Jason Warnick)이 은퇴할 것이라고 발표했습니다. 그는 2026년 1분기에 자문 역할을 맡게 되며 2026년 9월 1일까지 회사에 남아 재무 및 전략 담당 수석 부사장이자 재무 담당자인 Shiv Verma가 최고 재무 역할을 맡게 됩니다. Fortune은 최근 워싱턴 DC에 있는 Robinhood의 사무실에서 두 사람과 함께 그들이 어떻게 움직임을 조율했고 그 과정에서 무엇을 배웠는지 조사했습니다.
현재 Robinhood는 완전히 발전된 금융 조직을 보유하고 있으며 S&P 500에 속해 있습니다. 2024년에 회사는 총 순이익 29억 5천만 달러, 연간 순이익 14억 1천만 달러를 벌었습니다. 이는 2021년 상장 이후 Robinhood가 GAAP 수익성을 달성한 첫 해였습니다. Robinhood는 빠르게 성장하고 있습니다. 수익은 이미 T. Rowe Price 및 Broadridge와 같은 중급 금융 회사 규모의 절반에 접근하고 있습니다.
그러나 Warnick이 Amazon에서 20년을 보낸 후 2018년 말에 회사에 합류했을 때 재무 부서에는 겨우 12명 정도의 직원이 있었습니다. Verma는 몇 주 전에 재무 담당자로 고용되었으며 소수의 회계사와 금융 계약자가 있었습니다.
West Coast에 기반을 둔 Warnick 및 Verma와의 대화에서 그들은 회사의 스타트업 같은 분위기를 전달했습니다. 즉, 캐주얼하고 답답하지 않으며 아이디어와 토론에 개방적이며 때로는 웃음이 있습니다. “사실 나는 그가 마음을 바꾸고 싶다면 아직 늦지 않았다고 말했습니다.” Verma는 Warnick의 은퇴가 임박한 것에 대해 농담을 했습니다. “나는 그를 친구로서 그리워할 것이다.”
Verma는 자신이 매우 분석적이라고 생각합니다. “저는 수학 전문가입니다. 전직 채권 거래자였습니다.”라고 그는 말했습니다. 하지만 워닉에게서 배운 것은 위임하는 능력이다. 그렇지 않으면 “아침 6시에 시작하여 자정까지 계속할 수 있습니다”라고 그는 말했습니다. “그리고 집에는 3개월 된 아기가 있어요.”
“아내가 나한테 화난 게 분명 있지?” 워닉은 농담했다. Verma는 “그녀는 Jason을 사랑합니다. 그녀는 그 순간에 별로 관심이 없습니다”라고 대답했습니다. “그래도 그녀는 두 사람 모두 정말 행복해하고 있어요”라고 그는 덧붙였습니다.
Warnick과 Verma 사이의 동지애는 Robinhood CEO Vladimir Tenev가 이끄는 팀의 구성원으로 시작되어 격동의 흐름 속에서 회사를 이끌었습니다. 2020년 3월, Robinhood는 시장 역사상 가장 큰 랠리일 중 하나에 대규모 앱 중단을 겪었고, 이로 인해 다우존스 지수가 상승할 때 사용자가 거래할 수 없게 되었다고 Warnick은 회상했습니다.
“우리는 엔지니어가 아니었고 약간 무력감을 느낄 수 있습니다”라고 그는 말했습니다. 그러나 그와 Verma는 자신들의 역할이 코드를 수정하는 것이 아니라 이해관계자를 분류하는 것이라고 빠르게 결론지었습니다. 이는 은행가, 투자자, 이사회 구성원에게 실시간으로 전화를 걸어 최대한 투명하게 전화하는 것을 의미한다고 Warnick은 말했습니다. 그는 밈 재고 변동성과 거래량 증가로 인해 플랫폼이 다시 압박을 받았던 2021년 초에 기초 작업이 Robinhood가 수십억 달러를 모으는 데 도움이 되었다고 믿습니다. 워닉은 이번 자본 증액은 회사의 재무 상태를 강화하고 당시 급속한 성장을 지원하기 위한 것이라고 말했다.
설계에 따른 후계자 구축
이러한 전환을 완료하는 데는 수년이 걸렸습니다. 이는 100년의 역사를 지닌 Fortune 500대 기업에서 기대할 수 있는 일이지만 반드시 민첩한 파괴자일 필요는 없습니다. Verma는 농담으로 “우리는 7년 동안 함께했습니다.”라고 농담했습니다. 그러나 7년 동안 Warnick은 재무부에서 재무, 투자자 관계, 기업 개발, 고객 벤치마킹 및 전략, 파트너십에 이르기까지 Verma의 업무를 꾸준히 확장했습니다. 그 과정에서 Verma는 종종 Warnick의 촉구에 따라 전담 재무 담당자와 재무 담당 부사장을 고용하여 그가 한 발 물러나 보다 중요한 결정에 집중할 수 있도록 했습니다.
범위를 고의적으로 확장한 것은 Warnick의 Amazon에서의 발전을 반영했으며, 그곳에서 그의 책임은 커졌고 결국 500명의 재무 조직을 감독하고 CFO의 최고 책임자 역할을 맡게 되었습니다. Robinhood에서 동일한 모델은 전환이 발표되었을 때 Verma가 이미 금융 조직의 절반 이상을 관리하고 전체 비즈니스에서 중앙 노드 역할을 하고 있음을 의미했습니다. 그는 Robinhood가 상장된 이후 모든 이사회에 참석하고 수익을 공동 발표했으며 정기적으로 감사 및 위험 위원회 세션에 참여했습니다.
Verma는 지난 7년을 초기 개발, 전염병 시대의 초고속 성장, GameStop 및 IPO 열풍, 급격한 매도 등 압축된 실리콘 밸리 수명 주기로 설명합니다. 2022년에 Robinhood는 인력의 약 30%를 줄이고 총괄 관리자 모델로 전환했습니다. Verma는 “우리는 매우 유능한 상장 기업이 되기 위해 먼 길을 왔습니다”라고 말했습니다.
CFO의 가장 중요한 역량
오늘날 CFO는 숫자를 소유할 뿐만 아니라 중앙 전략가, 디지털 리더, 비즈니스 변화의 주체 역할도 해야 합니다. 경력 초기에 Warnick은 한 멘토가 그에게 다음과 같은 질문을 했다고 말했습니다. CFO 직무에서 가장 중요한 측면이 무엇이라고 생각하십니까? 그는 자본 배분이라고 대답했습니다.
“그것이 중요합니다. 그것이 회사의 미래 수익을 창출하는 원동력입니다.”라고 그는 멘토가 그에게 말했던 것을 기억합니다. “그러나 자본을 스스로 배분할 수는 없습니다.” Warnick은 CFO가 보유한 가장 중요한 기술은 최종 의사 결정자인 CEO에게 영향을 미치는 것이라고 말했습니다. “따라서 우리의 임무는 데이터와 자금을 토론에 참여시키고 결과에 영향을 미치는 것입니다.”라고 그는 말했습니다. “그리고 내 생각엔 Shiv가 빛나는 분야 중 하나인 것 같아요.”
Verma는 엔지니어링, 법률, 규정 준수 및 위험 분야의 이사회이자 다기능 리더인 Tenev와 많은 시간을 보내며 Robinhood의 장기적인 궤도에 가장 중요한 결정에 중점을 두고 있다고 말했습니다.
재무 리더의 경우 승계 계획처럼 보이는 것이 실제로는 강력한 멘토링의 기초였습니다. Verma는 Warnick에 대해 “내가 어떤 문제로 어려움을 겪을 때 그는 여전히 나의 첫 번째 전화입니다”라고 말했습니다.
Warnick의 은퇴 계획은 아직 개발 중이지만 현재는 빈 둥지이기 때문에 아내와 함께 여행하는 것도 포함됩니다. 한 가지는 확실합니다. Verma가 조언을 원하면 전화 한 번이면 됩니다.
