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새로운 2026년 주식 및 주식 ISA 공제가 적용되기까지는 아직 두 달 이상이 남았습니다. 그러니까 시간은 많고 아직은 생각할 필요도 없잖아요?
아니요, 그건 내 초점이 전혀 아닙니다. 주식 시장에 최대 £20,000까지 면세로 투자할 기회가 생기면 최대한 빨리 계획을 세우고 싶습니다. 그리고 내년에는 부동산 부문과 관련된 일부 투자에 주목하고 있습니다.
세금 처리는 각 고객의 개별 상황에 따라 다르며 향후 변경될 수 있다는 점을 참고하시기 바랍니다. 이 기사의 내용은 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 이는 어떠한 유형의 세금 조언도 의도하지 않았으며 이를 구성하지도 않습니다. 독자들은 투자 결정을 내리기 전에 스스로 실사를 수행하고 전문적인 조언을 구할 책임이 있습니다.
올해 막 시작한 투자자들은 첫 번째 선택에서 다각화를 모색해야 하며 아마도 특정 부문에 집중하지 않아야 할 것입니다. 하지만 현재 선택에 만족하고 있으니 조금 집중해도 좋을 것 같습니다.
왜 재산인가? 인플레이션이 급등했습니다. 그러나 일반적인 추세는 하락세이며 향후 2년 내에 주택담보대출이 더 저렴해질 것으로 예상됩니다. 그리고 인플레이션이 떨어지면 소매 및 기타 구매도 상승할 가능성이 높습니다. 그래서 저는 상업용 부동산 투자 신탁(REIT)에 관심을 기울이고 있습니다.
가장 큰 것을 사시겠습니까?
저는 쇼핑센터, 창고, 기타 산업 및 물류 자산에 투자하는 영국 최대 기업인 Segro(LSE: SGRO)의 모습을 좋아합니다. REIT 규정에 따르면 과세 소득의 최소 90%를 배당금으로 분배해야 합니다. 그리고 나는 예상 배당수익률이 4.1%라는 점을 좋아합니다.
Segro는 또한 다른 사람들과의 파트너십 및 합작 투자에도 참여합니다. 그리고 이는 귀하의 임대 소득 외에 추가 관리 비용을 징수하는 데 도움이 됩니다. 임대에 관해 말하자면, 10월 3분기 업데이트에서 신탁은 “지속적으로 강력한 순 임대 소득 증가”와 함께 94.3%의 점유율을 보고했습니다.
Segro는 또한 증가하는 AI 수요를 활용하기 위해 데이터 센터로 이전하고 있습니다. 그러나 이것이 다소 양날의 것으로 판명될 수 있고 AI 열차의 속도 저하가 주식에 타격을 줄 수 있다는 우려가 있습니다. 하지만 여전히 배당금 외에 주가 상승도 어느 정도 기대된다.
모두 사시겠어요?
ISA에 꼭 필요한 주식과 주식 다각화를 촉진하기 위해 iShares UK Property UCITS ETF(LSE: IUKP)도 검토하고 있습니다. 이는 주주의 현금을 다양한 개별 REIT에 분배하는 REIT 지수 추적기에 가장 가까운 것입니다.
실제로 여기에는 일부 Segro가 포함되어 있습니다. 그러나 Land Securities, LondonMetric Property 및 Primary Health Properties는 이 회사가 소유한 약 30개의 개인 신탁 중 하나입니다. 세 사람의 모습이 모두 마음에 듭니다. 그들 모두는 현재 ISA 고려 사항에 대한 나의 첫 번째 합격 후보자 목록을 만들었습니다.
예상배당수익률은 3.4%로 더 낮으며, 배당금은 절대 보장되지 않습니다. 그는 또한 자신이 보유하고 있는 자산이 좋지 않은 한 해를 보낼 위험을 공유하는 데 열려 있습니다.
그러나 부동산 투자에 입문하는 방법으로서, 특히 주식 및 주식 ISA를 처음 접하는 사람들에게는 이것이 좋은 선택이라고 생각합니다. 광범위한 다각화만으로도 iShares UK Property가 저에게 매력적입니다.
