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ISA에 대한 백만 달러 규모의 주식 및 참여 수는 계속해서 급증하고 있습니다. 최신 수치에 따르면 2023년 4월에는 그 수가 5,070명으로 급증했습니다. 주식 시장의 끊임없는 상승과 ISA 사용자에 대한 막대한 세금 감면은 부를 구축하기 위한 강력한 조합입니다.
Rathbones의 수석 투자 이사인 Angela Smith는 “ISA 백만장자가 되겠다는 생각은 고소득자나 운이 좋은 주식 선택자들에게만 국한된 꿈처럼 보일 수 있습니다. 그러나 현실은 훨씬 더 고무적입니다.”라고 말합니다.
저는 이러한 세금 효율적인 차량 중 하나를 직접 소유하고 있습니다. 그리고 제가 백만장자 대열에 들기에는 아직 멀었지만 지난 몇 년간 어지러운 성공을 보아왔습니다. £1m 주식 및 주식 ISA가 목표인 경우 투자자가 고려해야 할 세 가지 단계는 다음과 같습니다.
1. 정기 기부금 늘리기
생활비 위기가 진행됨에 따라 오늘날 많은 사람들에게 투자가 더 어려울 수 있습니다. 그러나 정기적으로 주식 시장에 자금을 투입할 수 있는 것(그리고 수년에 걸쳐 기부금을 꾸준히 늘리는 것)이 ISA를 강화하는 핵심입니다.
누군가가 한 달에 £500를 투자하고 연평균 8%의 수익률을 달성한다고 가정해 보겠습니다. 33년 5개월 후에 그들은 100만 파운드의 ISA를 구축했을 것입니다.
하지만 £500로 시작하여 매년 2%씩 월 기여금을 늘리면 어떻게 될까요? 만약 그렇게 한다면, 그들은 31년 2개월 안에 마법의 백만 파운드 포트폴리오에 도달하게 될 것입니다.
2. 다양한 포트폴리오 구축
다음 단계는 다양한 지역과 산업을 포괄하는 주식 및 주식 ISA를 만드는 것입니다. 이는 포트폴리오 전체에 위험을 분산시키고 시간이 지남에 따라 안정적인 수익을 제공하는 데 도움이 되므로 필수적입니다.
나는 개인적으로 한 번에 20~30개의 주식, 신탁, 펀드를 소유하고 있습니다. Games Workshop(LSE:LSE)은 제가 최근에 포트폴리오용으로 구입한 것 중 하나입니다. 2015년 이후 연평균 수익률이 16%에 달하는 것을 보면 그 이유를 쉽게 알 수 있을 것 같습니다. 다른 어떤 FTSE 100 회사도 그러한 성과를 제공하지 못했습니다.
보드 게임 취미는 여전히 틈새 시장이지만 전 세계적으로 빠르게 성장하고 있습니다. 그리고 Warhammer 제품군을 통해 Games Workshop은 본질적으로 시장을 장악했습니다. 이곳의 매출은 11월까지 6개월 동안 11%나 치솟았고, 이 기간에도 다시 시의 예측치를 초과했습니다.
FTSE 회사가 계속해서 뛰어난 성과를 낼 수 있을까요? 경쟁이 심화되고 소비자 지출이 여전히 압박을 받고 있기 때문에 작업이 중단될 것입니다. 하지만 Amazon과 같은 대규모 라이센스 계약을 통해 미디어 노출을 늘리면 계속해서 깊은 인상을 남길 수 있다고 생각합니다.
3. 인내심을 가지세요
세 번째로 중요한 일은 성공적인 부 창출에는 거의 항상 시간이 걸린다는 점을 기억하는 것입니다.
Rathbones의 Smith는 대규모 ISA를 구축하는 열쇠는 “완벽한 타이밍이나 특별한 위험 감수가 아니라 계속 투자하고 불필요한 조정을 하려는 유혹에 저항할 수 있는 인내, 시간, 철칙”이라고 지적합니다.
나는 적어도 10년 동안 보유할 목적으로 주식을 구매합니다. 이런 식으로 나는 주식 및 주식 ISA에 100만 파운드를 복리로 투자할 시간을 줍니다.
