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주식 및 주식 ISA는 투자를 시작하려는 모든 사람에게 훌륭한 자산이 될 수 있습니다. 월별 소득을 창출하려는 사람들에게는 배당금에 대한 세금을 내지 않는 것이 매우 중요합니다.
연간 기부 한도는 £20,000입니다. 하지만 시간과 인내심이 충분한 투자자들에게는 소극적 소득으로 월 1,000파운드를 목표로 하는 것이 매우 현실적인 야망이라고 생각합니다.
세금 처리는 각 고객의 개별 상황에 따라 다르며 향후 변경될 수 있다는 점을 참고하시기 바랍니다. 이 기사의 내용은 정보 제공의 목적으로만 제공됩니다. 이는 어떠한 유형의 세금 조언도 의도하지 않았으며 이를 구성하지도 않습니다. 독자들은 투자 결정을 내리기 전에 스스로 실사를 수행하고 전문적인 조언을 구할 책임이 있습니다.
이자율
한 달에 £1000를 벌기 위해 필요한 정확한 금액은 몇 가지 사항에 따라 달라집니다. 그 중 하나는 금리의 영향을 크게 받는 주식시장의 수준이다.
일반적으로 금리가 낮을 때 주가는 상승합니다. 이는 큰 수익을 창출할 수 있는 투자 기회를 찾는 것이 더 어려울 수 있음을 의미합니다.
반대로, 금리가 높을 때 현금은 더 나은 수익을 제공하며 이로 인해 주가가 하락할 수 있습니다. 이러한 상황에서는 종종 더 나은 기회가 제공됩니다.
우리 대부분은 이자율에 대해 할 수 있는 일이 없습니다. 그러나 최근 하락세를 보이고 있으므로 지금이 조치를 취해야 할 때라는 점은 주목할 가치가 있습니다.
성능 35%?
엄밀히 말하면, 막대한 수익을 제공하는 것으로 보이는 투자가 가능합니다. 그 중 하나는 배당수익률이 35%인 IncomeShares Magnificent 7 Options ETP입니다.
이 비율로 주식 및 주식 ISA에 투자한 £34,800는 월 £1,000의 수입을 창출하기에 충분합니다. 하지만 예상대로 문제가 있다.
해당 상품의 현금배분(복잡한 커버콜 전략)으로 인해 주가가 하락했다. 이러한 손실을 고려하면 2025년 6월 이후 총 수익률은 25%입니다.
이는 누군가가 기본 주식을 소유함으로써 벌었을 수익의 10% 이내입니다. 그래서 저는 이런 유형의 제품이 일종의 주식 시장 치트 코드라고 확신하지 않습니다.
더욱 현실감 있게
현재 금리를 고려할 때 보다 현실적인 목표는 약 5%라고 생각합니다. 그리고 Diageo(LSE:DGE)와 같이 현재 가격으로 이를 제공하는 일부 주식이 있습니다.
Diageo는 최근 여러 가지 이유로 어려움을 겪고 있습니다. 주요 원인 중 일부는 관세 비용과 취약한 거시경제 환경이었고, 이러한 위험은 계속될 것이라는 점입니다.
그러나 물론 변화가 있을 수도 있습니다. Dave Lewis 경은 회사의 특정 문제를 해결하기 위해 인수했지만 이보다 더 기대할 것이 있을 수 있다고 생각합니다.
2026년에는 미국과의 무역관계가 개선될 것으로 기대한다. 그렇게 되면 기업의 매출과 이익이 크게 회복될 수 있다.
월수입
Diageo에 대한 제가 옳다면 이는 소득 투자자들에게는 흔치 않은 기회입니다. 5% 수익률은 ISA에 £240,000를 가진 사람이 한 달에 £1,000를 벌 수 있는 현실적인 기회가 있다는 것을 의미합니다.
투자자가 단일 주식에 올인하는 것을 생각할 방법은 없습니다. 그러나 소극적 소득 창출에 초점을 맞춘 다양한 포트폴리오의 일부로서 확실히 고려해 볼 가치가 있습니다.
누구도 한 번에 £240,000를 ISA에 입금할 수 없습니다. 그러나 연간 8.5%(최근 FTSE 100 평균)로 연간 £20,000를 투자하면 2034년 말 이전에 그 수준에 도달할 수 있습니다.
