증권 거래소, 은행, 결제 회사 등 금융의 여러 분야에서 디지털 자산을 수용하고 있지만 민간 신용 업계는 대부분 암호화폐 열풍에서 멀어졌습니다. 스타트업 Valinor는 이를 바꾸는 것을 목표로 하고 있으며, 월요일 회사는 블록체인에 민간 신용을 부여하기 위해 2,500만 달러를 모금했다고 발표했습니다.
Castle Island Ventures가 시드 라운드를 주도했으며, 여기에는 무역 회사 Susquehanna의 암호화폐 부문 Maven11과 비트코인 채굴에서 AI 회사로 변신한 TeraWulf의 창립자들도 포함되었습니다. Valinor의 공동 창립자인 Connor Dougherty와 Lily Yarborough는 자본금을 얼마나 평가했는지 명시하기를 거부했습니다.
Castle Island Ventures의 총괄 파트너인 Sean Judge는 암호화폐 및 민간 신용 부문을 언급하면서 “이 사람들이 하고 있는 일은 이 두 산업 간의 번역 에이전트가 될 수 있는 것과 정말 같다고 생각합니다.”라고 말했습니다.
암호화폐 및 개인 신용
월스트리트에는 이미 암호화폐와 금융 사이의 중개자 역할을 하는 “번역 대행사”가 늘어나고 있습니다. 여기에는 주식 토큰화를 모색하거나 블록체인 래퍼에 회사 주식을 배치하는 나스닥과 뉴욕 증권 거래소가 포함됩니다. 은행들은 예금 토큰화를 실험하고 있습니다. 그리고 자산 관리자들은 머니마켓 펀드를 포함한 자금을 블록체인에 투입하고 있습니다. 최근 Interactive Brokers에 도전하기 위해 1억 5천만 달러의 시리즈 D 라운드를 모금한 Alpaca와 같은 암호화폐에 정통한 스타트업도 있습니다.
Dougherty와 Yarborough는 전통적인 금융 가계를 활용하여 월스트리트의 또 다른 범주에 대한 암호화폐 브로커가 될 수 있다고 믿습니다. 두 사람은 은행에서 애널리스트로 경력을 시작했고, 자산운용사 블랙스톤(Blackstone)의 사모신용 부문으로 옮겨 투자자로 일했으며, 2022년 디지털 자산 투자 펀드에서 암호화폐로 도약했다.
2년 후, 두 사람은 Valinor의 첫 번째 버전을 설립했습니다. Yarborough는 그의 초기 회사가 암호화폐 회사에 대한 대출에만 집중했다고 설명했습니다. 궁극적으로 그녀와 Dougherty는 블록체인 회사에 대출하는 것 외에도 블록체인 자체를 사용하여 대출 프로세스를 보다 효율적으로 만들 수 있다고 결정했습니다. Yarborough는 “우리는 암호화 기술을 사용하여 보다 효과적인 대출 기관이 될 수 있는 진정한 기회가 있다는 것을 깨달았습니다.”라고 말했습니다.
민간 신용의 경우 대규모 기관은 서로의 작업을 확인하고 확인하기 위해 일련의 인간에 의존하는 경우가 많습니다. 예를 들어 5천만 달러의 회전 신용 한도를 생각해 보십시오. 매주 회사는 수백만 달러를 벌 수 있습니다. 회사가 일정 금액을 갚으면 또 상당한 금액을 빌릴 수 있다. 이는 규칙 기반 프로세스이지만 민간 대출 회사는 스프레드시트와 사람의 조합을 사용하여 이를 작동시킵니다. Dougherty와 Yarborough는 특정 조건이 충족되는지 여부에 따라 자동으로 자금을 전달하는 스마트 계약 또는 블록체인 기반 프로그램이 기존 시스템을 대체할 수 있다고 믿습니다. Dougherty는 “특히 민간 대출 회사에는 실제로 이체 버튼을 누르는 사람이 항상 있었습니다.”라고 말했습니다.
Valinor는 이미 블록체인 기술을 사용하여 소수의 핀테크 및 암호화폐 회사에 대한 대출을 생성했다고 Dougherty는 말했습니다. 현재 직원이 6명인 그의 회사는 새로운 자본 투입을 통해 더 많은 고객에게 더 많은 대출을 제공하고 더 많은 직원을 고용할 계획입니다. 고객의 비트코인이나 이더리움을 담보로 대출을 해주는 대출 기관도 있지만 Valinor는 Dougherty가 말하는 “실물 경제 신용”을 제공할 계획입니다.
Yarborough는 “우리는 공유 원장이 많은 가치를 추가하는 신용 분야의 사용 사례를 확인했습니다.”라고 말했습니다.
