(이미지 제공: Coinme)
워싱턴 주 규제 당국은 시애틀에 본사를 둔 암호화폐 회사인 코인미(Coinme)가 자신의 수입으로 800만 달러 이상의 고객 자금을 부적절하게 주장했다고 주장하며 주 내 고객에게 자금 이체를 중단하라고 명령했습니다.
워싱턴주 금융기관부(DFI)는 사람들이 전국의 키오스크에서 현금으로 암호화폐를 구매할 수 있도록 허용하고 세계 최대의 암호화폐 네트워크를 운영하고 있는 코인미(Coinme)에 대해 임시 정지 명령과 혐의 성명을 발표했다고 월요일 발표했다.
DFI는 코인미가 상환되지 않은 암호화폐 “바우처”에 대해 고객에게 빚진 800만 달러 이상을 회사 수익으로 부적절하게 처리했다고 말했습니다. 기관은 코인미가 상환되지 않은 금액을 소득으로 인식하는 방법과 시기를 적절하게 공개하지 않았으며 워싱턴의 미청구 재산법에 따라 청구되지 않은 자금을 주정부에 넘겨주지 않았다고 말했습니다.
DFI는 이러한 문제가 불공정하고 기만적인 관행, 그리고 파산이나 고객 자금 손실로 이어질 수 있는 “안전하지 않고 건전하지 않은” 행위에 해당한다고 말했습니다.
DFI는 또한 코인미가 필요한 재정 준비금을 유지하지 못했고, 부정확한 보고서를 제출했으며, 작년 몇 달 동안 바우처에 비활성 고객 서비스 전화번호를 기재했다고 주장했습니다. 혐의에 따르면 이 회사는 2022년, 2023년, 2024년 말에 마이너스 유형 순자산을 기록했습니다.
해당 기관은 회사의 송금 면허를 취소하고 30만 달러의 벌금을 부과하며 최고경영자이자 공동 창업자인 닐 버그퀴스트(Neil Bergquist)를 워싱턴의 송금 및 외환 업계에서 10년 동안 금지시킬 것을 모색하고 있습니다.
DFI의 찰리 클라크 국장은 성명을 통해 “워싱턴의 송금법은 허가받은 회사에 의존하여 자금을 안전하게 송금하는 소비자를 보호하기 위해 존재한다”고 말했다. “조사 결과 심각한 위반 사항이 밝혀지면 적절한 조치를 취할 것입니다.”
코인미는 단종된 제품에 대한 회계 분쟁이라며 주장을 일축했다. 회사는 성명을 통해 2023년 8월 쿠폰 시스템을 폐지했으며 이제 구매 금액을 고객 계정에 즉시 적립한다고 밝혔습니다.
코인미(Coinme)의 최고 규정 준수 책임자인 벤 에네아(Ben Enea)는 성명을 통해 “전문적인 지침에 따라 우리는 주요 소매업체가 사용하지 않은 기프트 카드를 처리하는 것과 동일한 방식으로 사용하지 않은 바우처 결제를 처리합니다. 이는 널리 인정되는 회계 관행입니다.”라고 말했습니다.
회사는 모든 바우처가 만료일 없이 언제든지 상환될 수 있으며 고객이 원하는 경우 미국 달러로 환불을 요청할 수 있다고 말했습니다. Coinme는 2014년 창립 이후 회사가 처리한 10억 달러 이상의 거래 중 사용되지 않은 바우처가 1% 미만에 불과하다고 지적했습니다.
코인미는 또한 조사 과정에서 연락을 받지 않았고 명령이 발표되었을 때만 우려 사항을 알게 되었다고 주장하면서 규제 과정에 대한 불만을 표명했습니다.
임시 명령에 따라 기존 워싱턴 고객은 여전히 자산을 인출할 수 있지만 새로운 사업은 허용되지 않습니다.
2021년에 1,000만 달러를 모금한 이 회사는 2014년 4월 워싱턴 주로부터 허가를 받았으며 직후 첫 번째 “비트코인 ATM”을 출시했습니다. 현재는 MoneyGram 및 Coinstar와의 파트너십을 통해 암호화폐 키오스크를 운영하고 있습니다.
Coinme는 명령에 이의를 제기하기 위해 행정 청문회를 요청했다고 말했습니다.
