한국 금융위원회(FSC)와 금융감독원(FSS)은 디지털자산거래소협회(DAXA)와 함께 등록된 모든 암호화폐 거래소에 대한 출금에 대한 통일된 규정을 시행하고 있습니다.
통합된 암호화폐 출금 시스템
관련 독서
앞서 언급한 취약점은 사기꾼들이 악용한 “거래 간 허점”으로 인해 발생했다고 The Korea Times는 주장합니다. 이러한 보이스 피싱 계획 중 다수에서는 더러운 돈이 계좌로 유입되어 신속하게 암호화폐로 전환되고 조사관이 이를 추적하거나 차단하기 전에 신속하게 빠져나갑니다.
실제로 어떤 변화가 수반되는지
한국 거래소는 2025년 5월부터 암호화폐 입금 후 24~72시간 동안 암호화폐 출금을 보류해야 합니다. 이를 통해 은행과 규제 당국이 의심스러운 이체를 감지하고 중지할 수 있는 완충 창이 생성됩니다. 그러나 규칙에는 계좌 개설 기간, 과거 활동, 거래 규모, 위법 행위 이력 등의 요인에 따른 면제가 포함됩니다. 지금까지 각 거래소는 자체적으로 이러한 표준을 수립하고 시행해 왔습니다.
어떤 경우에는 계정이 최소한의 통제로 면제 그룹에 속해 사기꾼이 대기 기간을 우회하고 거의 즉시 자금을 인출할 수 있었습니다. 2025년 6월부터 9월 사이에 확인된 사기 관련 거래소 계정의 59%가 지연을 피한 이러한 “예외” 그룹에 속했습니다. 새로운 기준에 따라 당국은 예외 계정을 사용자의 1% 미만으로 줄이기를 원합니다. 또한 거래소는 KYC, 자금 출처 통제 및 해당 계정 모니터링을 강화해야 합니다.
규제 당국은 또한 면제 계정에 대한 조사를 강화하여 고객에 대한 보다 엄격하고 반복적인 점검을 실시할 계획입니다. 여기에는 최소한 1년에 한 번 자금 출처에 대한 정기적인 확인이 포함됩니다. 또한, 탈퇴 패턴을 보다 체계적으로 추적하고 분석할 수 있는 새로운 시스템도 필요합니다.
불편을 최소화하기 위해 예를 들어 결산 등을 위해 실제로 즉시 인출이 필요한 경우 면제가 계속 제공됩니다.
시장 영향
새로운 조치는 AI 기반 거래 감시, 조작 의심자에 대한 조기 계정 동결 등 최근 한국의 엄격한 암호화폐 규제에 더해 나온 것입니다. 바로 이번 월요일, FSC는 일부 주요 거래소의 기존 킬 스위치가 신뢰할 수 없다는 사실을 규제 당국이 발견함에 따라 모든 국내 암호화폐 거래소에 새로운 5분 자산 매칭 시스템을 갖추도록 명령했습니다.
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모든 신규 사용자와 대규모 신규 예금은 코인을 자체 관리 장소나 해외로 이동하기 전에 24~72시간의 예측 가능한 “냉각” 기간에 직면하게 되어 빠른 자금 흐름과 차익거래 활동을 방해하게 됩니다.
표준화된 지연과 더욱 엄격해진 면제로 인해 사기꾼들이 여러 거래소에서 새 계좌를 만드는 것이 더 어려워졌습니다. 그러나 이는 또한 숙련된 거래자들이 장기 설정, 규제 대상 장소의 파생상품 또는 한국이 아닌 유동성 센터로 향하도록 강요하기도 합니다.
모델이 작동하고 사기 지표가 저하된다면 한국의 통합 지연 모델은 다른 고위험 관할권에서 사기가 많은 소매 흐름을 관리하기 위한 “모범 사례”로 나타날 가능성이 높습니다.
비트코인은 오늘 반등하여 $72,000를 되찾았습니다. 이 글을 쓰는 시점에서 BTC는 일일 차트에서 최고 $71,000에 거래되고 있습니다. 출처: Tradingview의 BTCUSDT.
Perplexity의 표지 이미지. Tradingview의 BTCUSDT 차트.
