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Aviva (LSE:AV) 주가는 지난 한 해 동안 45% 상승했습니다. 전체적으로 FTSE 100을 훨씬 능가했으며 최근에는 10년 만에 최고 수준을 기록했습니다. 그것은 모두 과거일지도 모르지만 이제 투자자들은 Aviva 주가가 여기서 어디로 갈 수 있는지에 초점을 맞추고 있습니다. 전문가들은 이렇게 생각합니다.
예상 가격
현재 해당 주식에 대해 의견을 갖고 있는 애널리스트 16명 중 내년 평균 목표주가는 689p이다. 참고로 현재 주가는 668펜스이다. 그 그룹 내에는 다양한 관점이 있습니다.
RBC Capital 팀은 800p를 목표로 트리 상단에 있습니다. 추론 측면에서 “Direct Line 인수가 완료됨에 따라 Aviva는 ‘자본 조명’ 사업의 더 큰 비중으로의 전환을 반영하여 주당 순이익과 자기자본 수익률이 더욱 성장할 수 있는 위치에 놓이게 되었습니다.”라고 말했습니다.
반면 Jefferies의 분석가들은 560펜스를 예측했습니다.
흥미로운 점은 현재 주가에 대한 기대감이 높아지고 있다는 점이다. 이는 은행과 중개인이 Aviva 주식의 강력한 반등이 약해질 수 있다는 견해를 공유하고 있음을 의미합니다. 여기에서 주가가 하락할 것으로 예상하는 사람은 상대적으로 적지만, 일반적인 기대는 약간의 상승과 함께 현재 수준에서 통합되어 안정적으로 유지될 것이라는 것입니다.
내 의견
내 관점에서는 내년에는 주가 상승 쪽으로 기울고 있다. 2025년 상반기 영업이익은 보험료 인상 영향으로 22% 증가했다.
인수가 7월 초까지 완료되지 않았기 때문에 여기에는 Direct Line의 결과가 포함되지 않습니다. 그러나 앞으로 몇 달 동안 회사가 통합됨에 따라 더 넓은 그룹에 추가적인 활력을 제공할 수 있다고 생각합니다. Direct Line에는 370만 명의 자동차 보험 고객과 490만 명의 비자동차 고객이 있다는 사실을 잊지 마십시오. 따라서 이러한 수치만으로도 Aviva를 성장시킬 수 있는 잠재력은 높습니다.
주식은 또한 소득 투자자들의 지속적인 매수로 이익을 얻을 수도 있습니다. 배당수익률은 5.34%로 FTSE 100 평균수익률 3.11%를 쉽게 웃돌고 있습니다. 안정적인 운영 모델과 배당 이력을 보면 사람들이 배당금만을 위해 주식을 소유하고 싶어하는 이유를 이해합니다.
한 가지 위험은 Direct Line과의 복잡한 통합입니다. 문화적 문제, 높은 합병 비용 및 기타 요인으로 인해 거래가 경영진에게 골칫거리가 될 수 있습니다. 투자자들이 주목하고 싶은 부분이다. 또한 해당 주식의 P/E 비율은 28.57입니다. 이는 공정 가치를 분석할 때 사용하는 FTSE 100 평균과 벤치마크 수치인 10보다 훨씬 높은 수치입니다.
모든 것을 따져볼 때, 나는 Aviva의 주가가 내년에 소폭 상승할 수 있다는 합의된 견해에 동의합니다. 그러나 주식 시장의 다른 기회를 살펴보면 투자자들은 다른 곳에서 소득과 성장을 위해 더 좋은 옵션을 고려할 수 있다고 생각합니다.
