올바른 유산 계획 변호사를 찾는 것은 귀하의 자산이 어떻게 분배되는지 뿐만 아니라 귀하의 가족이 어려운 시기를 얼마나 쉽게 극복하는지를 결정할 수 있습니다.
Get Your Ducks in a Row의 저자인 Harry Margolis는 인터뷰에서 이 과정을 시작하는 가구의 경우 단지 유언장이나 신뢰를 만들기로 결정하는 것이 문제가 아니라고 말했습니다. 누구에게 가야 할지, 그리고 그 계획을 개발하는 데 도움을 줄 전문가를 어떻게 평가할지 아는 것입니다.
다음은 명확성과 간결성을 위해 편집된 인터뷰 내용입니다.
부동산 계획 변호사를 찾는 방법
로버트 파웰: 귀하의 유언장, 신탁 및 관련 문제를 처리하기 위해 부동산 계획자를 고용하는 것을 고려해 보셨나요? 그리고 어디에서 찾기 시작하겠습니까?
Get Your Ducks in a Row의 저자인 Harry Margolis가 이에 대해 이야기해 보겠습니다. 해리, 이제 막 이 과정을 시작하는 사람이 유능하고, 지식이 풍부하고, 숙련된 사람을 어디서 찾을 수 있나요?
믿을 수 있는 사람들과 함께 시작하세요
Harry Margolis: 저는 항상 사람들이 친구나 가족에게 물어보는 것부터 시작하라고 권합니다. 그들은 변호사나 다른 전문가들과 직접적인 경험을 했습니다. 그들은 결과가 어떻게 되었는지, 변호사의 반응이 좋았는지, 설명이 잘 되었는지, 효율적이었는지, 청구 금액이 얼마인지 알고 있습니다.
그러한 직접적인 경험은 다른 전문가의 추천보다 더 가치 있는 경우가 많습니다. 나는 많은 변호사를 알고 있지만 그들이 고객과 일할 때 무슨 일이 일어나는지 꼭 아는 것은 아닙니다. 일관성이 있기를 바라지만 그렇지 않을 수도 있습니다.
그래서 가장 먼저 의지해야 할 곳은 친구와 가족입니다. 두 번째는 다른 분야의 재정 고문, 회계사 또는 변호사와 같은 다른 전문가입니다. 그들은 부동산 설계사와 함께 일해 본 적이 있을 수도 있으며, 자신이 고객이 아니더라도 정보에 입각한 추천을 제공할 수 있습니다.
필요하다면 전문기관을 활용하세요
이러한 옵션이 작동하지 않으면 Google 검색을 수행할 수 있지만 고려해야 할 평판이 좋은 조직도 있습니다.
순자산이 더 높은 개인의 경우 American College of Trust and Estate Counsel에 문의하겠습니다. 이 그룹에는 상당한 자산과 세금을 고려한 보다 복잡한 유산을 다루는 변호사가 포함되는 경향이 있습니다.
노인법과 관련해 어려움을 겪고 계시다면, 미국 노인법률가협회(National Academy of Elder Law Attorneys)와 ElderlawAnswers.com을 추천합니다.
특별한 도움이 필요한 계획의 경우 많은 노인 법률 변호사가 해당 업무도 처리합니다. Special Needs Alliance 및 Academy of Special Needs Planners와 같은 조직도 있습니다. 아카데미에는 변호사뿐만 아니라 재정 설계사 및 특별한 도움이 필요한 사람들과 일하는 기타 전문가도 포함되어 있습니다.
한 명 이상의 변호사와 인터뷰
로버트 파웰: 두세 명 정도의 변호사를 인터뷰하여 서로 적합한지 확인해야 할 것 같습니다. 그리고 당신과 같은 고객이 있는지, 혼합 가족이 있는지, 특별한 도움이 필요한 자녀가 있는지 또는 고유한 자산이 있는지 물어볼 수도 있습니다.
해리 마골리스: 좋은 질문이네요. 또한 그들이 어떻게 작동하는지 물어봐야 합니다. 무료 상담을 제공하나요? 정액 요금을 청구합니까, 아니면 시간 단위로 청구합니까? 수석 변호사나 동료와 함께 일하시겠습니까?
이러한 유형의 질문을 해보면 그것이 잘 맞는지 여부를 알 수 있습니다.
추천이 제한된 이유
로버트 파웰: 일부 직업에서는 고문이 추천서를 제공할 수 있습니다. 변호사가 그럴 수 있나요?
Harry Margolis: 일반적으로 기밀 유지상의 이유로 그렇지 않습니다. 고객은 변호사-고객 특권에 의존합니다. 변호사가 그러한 유형의 정보를 공유하려면 서명된 승인이 필요하므로 신뢰하는 사람들로부터 추천을 받는 것이 가장 좋습니다.
온라인 추천이 유용합니까?
로버트 파웰: Facebook이나 동네 포럼에서 추천을 요청하는 사람들이 점점 늘어나고 있습니다. 변호사를 조사하는 것이 좋은 방법인가요?
해리 마골리스: 아마도요. 나는 이웃 목록에서 배관이나 조경과 같은 서비스에 대해 항상 그것을 봅니다. 변호사에게도 효과가 있을 수 있습니다.
고용할 때 장기적으로 생각하세요
로버트 파웰: 부동산 계획 변호사를 고용하는 것은 인생에서 중요한 사건이 발생한 후에 계획이 수정되기 때문에 일반적으로 장기적인 관계입니다.
해리 마골리스: 맞습니다. 당신은 잘 맞는 사람을 원합니다. 변호사가 다양한 전문 회사에서 근무하는지 여부도 고려할 수 있습니다. 단독 개업의, 특히 나이가 많은 개업의는 장기적으로 이용이 불가능할 수 있습니다. 더 큰 회사는 연속성을 제공할 수 있습니다.
시간이 지남에 따라 계획을 세우세요
로버트 파웰: 어떤 사람들에게는 종합 유산 계획 비용이 높아 보일 수도 있습니다. 시간이 지나면서 구축하는 것이 합리적인가요?
Harry Margolis: 네, 특히 어린 아이들에게는요. 많은 사람들이 자녀가 있을 때 유산 계획을 시작합니다. 그 단계에서는 자산이 많지 않을 수도 있지만 후견인을 선임하고 기본계획을 수립하고 싶어합니다.
종종 그들은 생활에 큰 변화가 없는 한 수년 동안 다시 방문하지 않을 것입니다. 그러다가 나중에 보통 60세가 되면 더 많은 자산과 더 복잡한 계획을 수정합니다. 그 시점에서는 신뢰와 기타 전략이 더욱 중요해집니다.
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